קיימת תכנית ממזרית שהמדינה עדיין לא שמה עליה את היד
תכנית שבכל פעם שאני מספר עליה (למרות השם המוכר שלה)
אנשים ובעיקר העצמאיים מבניהם בהלם מהיתרונות שלה.
שי הגיע אליי עם כל מיני סימני שאלות לגבי קרן השתלמות לעצמאים.
הוא הרגיש שהוא לא בשליטה ושחסר לו מידע האם בכלל המצב שלו טוב או לא.
על הדרך הוא סיפר שהוא חוסך כסף בבנק ואין תוצאות.
בבדיקה שביצעתי גיליתי ששי מפריש בכל חודש לקרן רק 500 שקלים ושהקרן מנוהלת על ידי חברה שלא נותנת תוצאות טובות ביחס למתחרות.
בנוסף, שי הבין שבניגוד לתוכנית החיסכון שלו שבבנק, בקרן השתלמות לעצמאים יש הטבות כמו למשל שהוא לא יצטרך לשלם מס על הרווחים לשותף הפסיבי- מס הכנסה.
(בתוכנית חיסכון בבנק משלמים 25% על הרווחים)
וכמובן שכדאי לו למקסם את ההפקדות לקרן כדי ליהנות מהטבות מס כעצמאי, כלומר לשלם פחות לשותף הפסיבי.
מה אני אגיד לכם?
הבנאדם הרגיש הקלה מכוון שעכשיו הוא בשליטה והביטחון הכלכלי חזר אליו, הוא לא רצה להפסיד כסף.
מאוד חשוב להיות עם האצבע על הדופק ולבדוק את התיק לפחות פעם בשנה בגלל שיש כל הזמן שינויים וחידושים.
וגם כדי לבדוק אם יש כסף נזיל ופנוי שאפשר למקם אותו בתוכנית חיסכון נורמלית שלא תצבור אבק בבנק.
חשוב לזכור…
מה שאנחנו מחליטים עכשיו ישפיע על מה שיהיה מחר.
אם גם את או אתה לא בטוחים לגבי מצב התיק הפנסיוני והפיננסי שלכם ורוצים לקבל תמונת מצב עדכנית.
אני מזמין אתכם להיכנס ליומן האישי שלי ולשריין בזמן שנוח לכם מועד לשיחת טלפון בת חצי שעה ללא עלות.
אראה איך אני יכול לסייע לכם נבדוק ביחד את פרטי המקרה ונמצא את הפתרון האופטימלי עבורכם.
