ואיך מתכנן פיננסי אמור להפגיש בין הרצונות שלך למציאות?
לא אחת אני נשאל במפגשים משפחתיים וחברתיים במה אני עוסק וכשאני עונה: "מתכנן פיננסי", רוב השואלים לא כל כך מבינים מה זה אומר?
אני מאמין שבפוסט הזה אצליח להסביר בשפה פשוטה ובגובה העיניים איך אני כמתכנן פיננסי יכול לעזור גם לך.
למעשה אני בונה מפה פיננסית ובה מסלול שבו על הלקוח לצעוד כדי לעמוד ביעדים שלו.
במסגרת התכנון נבדוק מה מצב הנכסים שלך היום ומה מצב ההתחייבויות שלך והאם נוכל למקסם ולהטיב את מצבך ליעדים ולתפיסת העולם שלך.
בגדול, התחומים שמטופלים על ידי בתכנון פיננסי הם:
השקעות, ביטוחים, מיסוי, תכנון פרישה, ירושה ותזרים מזומנים.
בכל תחום אני מנתח מה המצב הקיים, ובודק איך ניתן לשפר אותו
ולשלב אותו בתמונה הכוללת של הלקוח.
אם נתמקד רגע בתחום שאני אוהב יותר מכל, תחום ההשקעות…
בעולם הפיננסי של היום, תחום ההשקעות המסורתיות נמצא על פרשת דרכים.
המניות מתומחרות גבוה, שוק ההון תנודתי מהרגיל, אגרות החוב בריבית נמוכה, המדד שמתחיל לעלות, צפי להעלאת ריבית שתוביל לתשואות שליליות באפיקי אגרות החוב שהם נתפסים כמסלולים סולידיים.
כל הטוב הזה מייצר בעיה ללקוחות ולאנשי המקצוע.
עולם הפיננסי משתנה וכל מי שימשיך להשקיע במסלולי ההשקעה המסורתיים יידון לאכזבה!
החדשות הטובות הן שניתן לפתח אסטרטגית ניהול שתתאים בין היעדים האישיים שלך להרכב תיק ההשקעות כמו למשל:
טווח ההשקעה שאתה רוצה להשקיע.
סוג בחירת אסטרטגית ניהול: האם אתה רוצה להגדיל את סכום ההשקעה, לשמור עליו או לקבל ממנו הכנסה חודשית?
וכמובן לנסות ולהוזיל את עלויות ניהול כדי שיישאר לך יותר כסף בכיס.
בתכנון פיננסי אישי ומתקדם, נבנה את הדרך לעמידה ביעדי החיים שלך ונבדוק מהם הסיכונים שיכולים לפגוע בתוכנית וניתן להם מענה.
לאורך כל הדרך כדי לוודא עמידה ביעדים שלך, כמתכנן פיננסי אצטרך לבצע ליווי ובקרה שוטפת בשיתוף יחד איתך, כדי לראות האם התוכנית עובדת, האם הצרכים שלך השתנו ולבצע שינויים בהתאם.
אם מעניין אותך לדעת איך להשקיע את הכסף שלך שיגדל
הכנתי מדריך חינמי שיעזור לך להתחיל להרוויח.
